【财富规划】加拿大留学生的税务福利和报税须知!

刘薇 (Wei Liu) 编辑
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刘薇

 

每个低收入的加拿大税务居民可以享受到的GST/HST退税

这个退税满足的条件很简单,就是必须生活的重心必须在加拿大和年满19岁。因为大部分的留学生在加拿大生活学习,所以满足税务居民的条件。同时年满19岁的留学生,每个季度可以得到62刀的最高退税。
那么留学生们都涉及到哪些退税呢?

一.消费税退(Basic Sales Tax credit)


这个退税,留学生基本都能拿到。一共$100。

二.房屋税退还(Property Tax credit)


这个退税与收入的高低联系很紧密。收入越高,拿到房屋退税的可能性越低。留学生一般没有收入或则收入很低,所以按房租的高低一般都能拿到200-400的退税。

三.积累RRSP额度


学生还没有工作,无法马上利用RRSP帐户进行延税和合法避税投资。但是,只要开始申报纳税,那么,他/她在求学期间所积累下的RRSP投资额度,可以在将来工作,并且具备了投资条件之后,再加以利用。所以尽早报税可以累计RRSP的额度,等待以后工作了合理的延税,从来减低当年的所得税。

四.教育退税


全日制学生可以获得每月最高400多刀,一年5,000刀的教育退税额度,半日制学生可以获得每月120刀的教育退税额度

五.书本退税


全日制学生每月可以获得65刀的书本退税额度,半日制学生也能获得20刀的退税额度。

六.学费免税额


可以按每年向所属大专院校缴付的学费来申报免税额。
报税的当年使用过的月票,可以申报月票开支
以上所说的学费,教育,书本退税,对于没有收入的留学生而言,虽然不能直接使用,但是,这些退税额度可以累计起来用于将来抵扣所得税。
也许你还不能准确的了解到该怎么样退税,下面让我们通过案例了解一下:

案例1:A同学每月交房租400元,年满19岁,主要在加国读高中,没有收入,他可以拿到多少退税?
房屋税退还: $346,消费税退还: $100,总计: $446A同学可从税局拿到$446的退税。每个季度拿到GST退税,最高62加币。一年接近700的退税。

案例2:B同学每月交房租600元,年满19岁,主要在加国读专上学院(college or University), 交了学费17214. 45加币,full time 读书12个月,他的退税会是什么情况?
房屋税退还:$394,消费税退还:$100,总计: $494另外累计tuition, education, and textbook amounts:$22794.45。B同学可以从税局拿到494的退税。每个季度拿到GST退税,最高62加币。一年700多的退税。
由于B同学读专上学院,累计学费,教育,书本退税$22794.45。由于没有收入,暂时不能使用,等将来有收入了,可以用来抵扣所得税。如果预扣税交多了,可以从税局拿到退税。留学生由于没有收入,所以很少欠税局的税。因此可以随时补报往年没有申报的退税。

加拿大报税时间:
每年2月1日-4月30日是加拿大报税热季。4月30日---大多数报税的截止日期。如果你欠任何税,必须在该日缴纳完毕,否则就会被罚款并收取利息。

加拿大报税流程:
留学生报税大致可以按照以下流程:收集报税材料-->准备税表-->邮寄税表、补充材料或网上报税。

1、 留学生报税的途径有哪些:
为了方便报税人,加拿大税务局推出3种报税途径:网上申报、电话申报及邮寄方式申报。纳税人可选择自行申报、购买官方认可的计算机软件报税以及聘请专业会计师帮助报税。

2、 留学生报税的材料准备
没有收入的留学生要带上:
(1)、SIN卡(没有SIN卡要带STUDY PERMIT即学生纸)
(2)、住址、邮编、房东姓名、房租收据(有就带上)
(3)、学费收据T2202A(有就带上)

有收入的留学生要带上收入凭据如:T4、T4A、T3、T5以及奖学金等单据。准备用于记录报税者及家人的个人信息,包括姓名,出身年月日,SIN卡号码,居住地址,联系电话, 是不是公民,2010年最后一天在哪个省份及银行帐号等信息。新登陆的移民,要记下登陆的日期以便计算个人基本免税额。

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